ArticuloZ.com – Directorio de artículos gratis
Directorio de artículos gratis
07.09.2008 Iniciar sesión Registrarse Hola Invitado
Correo electrónico:
Contraseña:
Recuerdeme 
¿olvidaste la contraseña?


El Blanqueo de dinero, de la ilegalidad a la legalidad

De: Carlos Cabezas López Ranking de Autores Silver Autor Destacado | Publicado: 26-06-2007 | Comentarios: 0 | Vistas: 252 | Rating:  (274) Ranking de Artículos Blue (?)
Carlos Cabezas López

¿Cuántas veces se ha escuchado en los medios de comunicación hablar del blanqueo de dinero sin que quede muy claro en qué consiste esta práctica? El blanqueo de capitales, es ni más ni menos que el proceso de esconder o disfrazar la existencia de fondos obtenidos de forma ilegal para hacerlos parecer legítimos y obtenidos legalmente. Pero para que esto se lleve a cabo son necesarios varios pasos mucho más complejo de lo que aparentan serlo.

Uno de los organismos líder en combatir esta práctica, el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) explica, en una de las definiciones técnicas más aceptadas, que el lavado de dinero es “la conversión o transferencia de propiedad, a sabiendas de que deriva de un delito criminal, con el propósito de esconder o disfrazar su procedencia ilegal o ayudar a cualquier persona involucrada en la comisión del delito a evadir las consecuencias legales de su accionar”. Es decir, dinero obtenido de forma poco clara que, de repente, se transforma en fondos legales y preparados para ser utilizados, sin que nadie quede inculpado por ello. Pero hay muchos modos de lograrlo. Al menos así lo han entendido los criminales, que han engrasado sus mecanismos de blanqueo hábilmente para pasar desapercibidos por los organismos de control.

Las fuentes más habituales de la obtención de ese dinero negro generalmente son el tráfico de drogas y de armas, fondos provenientes de la corrupción y fraudes fiscales, como malversación pública, pero también de otras practicas ilegales como el terrorismo, robos millonarios, estafas o extorsiones. Por esto, para que quienes cometieron estos delitos no dejen evidencias sobre el origen de estos fondos, primero deben ingresar el dinero en el sistema financiero de forma “camuflada”.

La primera fase es la de la colocación del dinero. Este ingreso de divisas –en efectivo y sin título de propiedad- en instituciones bancarias debe hacerse cautelosamente y sin levantar demasiadas sospechas. Introducir en una cuenta una cifra millonaria con total seguridad pondra en alerta a las autoridades, ya que no se podrá justificar de ninguna manera el origen. Es por eso que la utilización de testaferros se hace fundamental en esta primera fase. Generalmente, la opción más utilizada es la de dividir el dinero en varios sumas y depositarlas de diversas formas. Ya sea mediante cancelaciones de pólizas de seguro o mediante la creación de empresas que aseguren el traspaso de los fondos de una manera menos obvia.

Una vez que los fondos ya están inmersos en el sistema financiero, el paso siguiente es el de encubrir sus orígenes. ¿Cómo se hace? Desdoblando el dinero en multitud de transferencias de diferente índole y a diversas instituciones. De este modo, se “marea” a cualquiera que intente rastrearlo. Las divisas, de ese modo, van a parar a muchas partes del mundo, a multitud de bancos, en diferentes formatos y con nombres que no son siempre los mismos. Así se convierte en imposible seguirle la pista, ya que no se sabe a ciencia quien de todos los testaferros inculpar.

La tercera parte del blanqueo se refiere a la integración de esos fondos al mercado, es decir, su legalización definitiva. El paso del capital que está disperso a una forma concreta. El dinero ya se encuentra transformado en diferentes formas, nombres y ubicado en muchos lugares distintos y totalmente oculto para quienes pudieran descubrir su origen. Ahora hay que hacerlo aparentar legal de una vez por todas. Y se logra haciendo más transacciones, que pueden hacerse libremente, ya que son sumas más pequeñas y mucho más fáciles de justificar ante quien lo requiera.

Las transacciones más coumnes que se llevan a cabo son la compra y venta de inmuebles por valores muchas veces inverosímiles, los títulos de valores de inversión en bolsa, la inversión en construcciones, el depósito en paraísos fiscales (como las Bahamas o Barbados) o la creación de compañías offshore (a nombre de abogados residentes en los mencionados paraísos fiscales, ocultando a los verdaderos beneficiarios) para que a través de ella se puedan realizar más transacciones e, incluso, seguir financiando practicas delictivas como el terrorismo.

Últimamente, con la proliferación de dinero procedente de estafas mediante Internet, se han incorporados otros mecanismos para blanquearlo, por medio de intermediarios llamados “muleros ”. Pero el fin sigue siendo el mismo: convertir, mediante algunos pasos bastante complejos e ingeniosos, el dinero que fue obtenido de forma ilegal a fondos legales que pueden ser requeridos en cualquier momento.

Por Carlos Cabezas López

Puntaje: Current: 5 / 5 stars - 1 vote(s).

Fuente: Artículos Gratuitos Online de Articuloz.com

Imprimir este artículo Imprimir artículo   Enviar por correo electrónico a un amigo Enviar a un amigo   Listo para publicar artículo Publicar   Enviar comentarios del autor Información del autor  
Acerca del autor:

Mas información sobre el crimen y los criminales en el Diario
Digital Caso Abierto

Publicar artículos se ha convertido en uno de los medios más populares para generar vínculos de retroceso de calidad, así como tráfico dirigido a tu sitio Web. Únete hoy mismo: ¡es gratis!

Comentarios del artículo

Comentario sobre este artículo Comentario sobre este artículo
Tu nombre
Tu correo electrónico:
Cuerpo del comentario
Escribe el código de validación: Captcha


Últimos artículos de Otro

Gane Mucho Dinero, Facil. Funciona¡¡
De: DIEGO_D2MASK2 | 03/09/2008
GANE MUCHO DINERO FACIL Y VERAS Q FUNCIONA YO YA LO HICE ENTRA A http://www.palimpalem.com/7/GANE_MUCHO_DINERO_FACIL

“Queremos Que Sea Rico”: Cambiando Nuestra Forma De Pensar
De: Stevie Hall | 21/08/2008
Hace tiempo, cayo “casi por casualidad” en mis manos, un libro de Robert Kiyosaki… No pude dejar de leerlo, sin resultar exagerada, puedo decirles, que “me abrió la mente”… Ese fue el comienzo y siguiendo con la temática, decidí comprar un libro del multimillonario Donald Trump. Obviamente, cuando ambos escritores decidieron reunirse para escribir un libro juntos, no pude en adquirirlo!!!

Microfundición Y Fundición Centrífuga
De: Erick Fay | 07/08/2008
Es un proceso de fundición conocido también como fundición de precisión, la cual entrega la pieza en una condición de acabado muy buena

Metrología Básica Equipos Más Comunes En La Manufactura De Piezas De Acero
De: Erick Fay | 07/08/2008
La metrología tiene a su cargo el análisis de las magnitudes asociadas a algún tipo de actividad tecnológica, que en la práctica se traduce en la determinación, de las mejores técnicas y equipo, para el dimensionamiento diseño y control de calidad de un producto.

Mecanizado Por Arranque De Viruta
De: Erick Fay | 07/08/2008
Este proceso se realiza a partir de un pieza de tamaño y geometría (preferentemente) aproximada al de la pieza final, mediante el esculpido de la pieza que se desea obtener, sin aporte de material.

Masa Refractaria
De: Erick Fay | 06/08/2008
La Masas refractarias o cuerpo refractario son elementos que resisten al calor y son especialmente utilizados en las paredes de los hornos o en general de cualquier sistema que requiera protección del calor

Mallas Metalicas
De: Erick Fay | 06/08/2008
Las Mallas metalicas son elementos metálicos que evidencian un entretejido de material generalmente asociado al la trama y el entramado textil, estos elementos pueden ser formados de dos grandes maneras.

Mallas Electrosoldadas
De: Erick Fay | 06/08/2008
La Malla Electrosoldada es un producto metálico utilizado en la industria de la construcción para la elaboración de cimentaciones, pavimentos, soleras, terrazas etc. y esta constituida por dos barras o alambres trefilados de similar diámetro que se entrecruzan, de manera ortogonal y que están unidas por “puntos “ de soldadura en las intersecciones.

Más de Carlos Cabezas López

Joaquin Ferrándiz Ventura, el depredador de castellón
De: Carlos Cabezas López | 08/07/2007 | Otros
Nadie hubiese afirmado de antemano que detrás de Joaquín Ferrándiz Ventura se encontraba la siniestra personalidad de un asesino en serie. Nadie lo hubiese afirmado porque Ximo, como le llamaban sus amigos, era un joven educado, introvertido, encantador, perfectamente integrado en su vida laboral y familiar.

Bullying, el acoso en las aulas
De: Carlos Cabezas López | 01/07/2007 | Colegios
El acoso escolar, tambien conocido como bullying, se está convirtiendo poco a poco en uno de los mayores problemas en el ámbito educativo. Generalmente comienza entre los 11 y 17 años de edad, junto con los cambios de personalidad propios que se dan en la transición de la niñez a la pubertad y la adolescencia.

Antonio Anglés, el asesino de alcasser
De: Carlos Cabezas López | 30/06/2007 | Otros
La apacible vida del pueblo valenciano de Alcàsser se vería terriblemente afectada aquella fatídica noche del 13 de noviembre de 1992. Tres niñas –Miriam, Toñi y Desirée– de 14 y 15 años de edad, habían desaparecido y no existían rastros, noticias ni ninguna pista que pudiera indicar su paradero.

Escopolamina, la droga que borra la memoria
De: Carlos Cabezas López | 22/06/2007 | Otros
La escopolamina, también conocida como burundanga, es una droga con una capacidad casi inmediata de hacer perder el conocimiento a una persona durante varias horas, tiempo suficiente para sufrir cualquier tipo de agresión.

Muleros, las victimas de las falsas ofertas de trabajo
De: Carlos Cabezas López | 14/06/2007 | Otro
Todo parece estupendo, el anuncio ofrece trabajar desde casa, tan solo con un ordenador, dedicando una o dos horas diarias de tiempo y con importantes retribuciones económicas. Pero esas ofertas de trabajo, que llegan a las cuentas de correo electrónico o son difundidas en sitios web, pueden convertirse en una perversa trampa para quienes las acepten.

Pablo Escobar, el Zar de la Coca
De: Carlos Cabezas López | 08/06/2007 | Otros
No dejó gobernar a tres presidentes. Transformó el lenguaje, la cultura, la fisonomía y la economía de Medellín y del país. Antes de Pablo Escobar, los colombianos desconocían la palabra sicario. Antes de Pablo Escobar, Medellín era considerada un paraíso. Antes de Pablo Escobar, el mundo conocía a Colombia como la Tierra del Café. Y antes de Pablo Escobar, nadie pensaba que en Colombia pudiera explotar una bomba en un supermercado o en un avión en vuelo

Sicarios, el negocio de matar
De: Carlos Cabezas López | 03/06/2007 | Noticias y sociedad
A menudo cuando ocurren un asesinato escuchamos en las noticias la frase "ajuste de cuentas" y la noticia queda cerrada. No ocurren nuevas detenciones que esclarezcan el suceso, se atribuye a un asesinato de una banda rival por tema de drogas y se dan por satisfechos.

Zodiac, el asesino de la bahía Parte 2
De: Carlos Cabezas López | 23/05/2007 | Otros
Dentro de la nebulosa de dudas que supo sembrar Zodiac a lo largo de su carrera criminal, está el número de crímenes que realmente cometió. Algunos investigadores afirman que, al menos, pueden llegar a ser alrededor de 50 víctimas, pero el mismo asesino se ha atribuido a través de sus cartas unos 37 hechos, no todos comprobables y muchos serian posibles tretas que el ingenioso y confuso criminal ponía en el camino para desviar las investigaciones.

Categorías de artículos






Información Comercial

Publicidad
Redacción Artículos